5. Gli investimenti e la gestione della liquidità

Banca Etica, anche nell'ambito dell'investimento della propria liquidità, opera secondo principi di contenimento del rischio e di eticità, con l'obiettivo di individuare realtà che si contraddistinguono per profili valoriali coerenti con la mission che la caratterizza.

Tra i titoli oggetti di investimento si segnala Coopest, che è una Società di micro-finanza specializzata in progetti di inclusione finanziaria ed ad alto impatto sociale nell'Europa Centrale e dell'Est.

Nel 2014 Banca Etica ha intrapreso una strategia di investimento in prodotti riconducibili al settore dei minibond, il quale potrebbe assumere una crescente importanza in futuro per la Banca. Si segnalano in particolare due operazioni: nel marzo 2014 la Banca ha effettuato il suo primo investimento in minibond attraverso la sottoscrizione di una obbligazione emessa da Filca Cooperative Soc. Coop., realtà che opera nel settore delle cooperative edilizie in Lombardia.

Nell’agosto 2014 inoltre la Banca ha effettuato un investimento nel Fondo di investimento di tipo chiuso “Euregio Minibond”. Il Fondo, promosso da PensPlan Invest Sgr, investe in obbligazioni e altri titoli di debito emessi da PMI riconducibili al territorio della Regione Trentino Alto Adige / Südtirol (c.d. minibonds locali). L’investimento nel Fondo va inteso come operazione di diversificazione del portafoglio di proprietà. Banca Etica partecipa inoltre al Comitato Consultivo del Fondo.

Portafoglio Titoli
Valore di bilancio
Portafoglio Titoli immobilizzato (HTM)
Subtotale € 0,00
Portafoglio Titoli libero (AFS)
BOBL 2,50% 10/15 € 5.125.836,99
BTP-01FB20 4,5% EM04 € 23.820.119,14
BTP-01AG15 3,75% 15 € 25.883.103,25
BTP-01FE17 4% 17 € 76.183.081,73
BTP-01AG18 4,50% 18 € 8.624.542,18
CONFIDICOOP MARCHE € 300.000,00
CCT-01LG16 TV% EM 09 € 19.608.628,57
BTP-01SE20 4% 20 € 5.850.885,83
CCT-EU 15DC15 TV% € 10.059.571,11
BTP-01MG17 4,75% 17 € 44.146.517,12
BTP-15LG15 4,50% 15 € 10.431.177,61
BTP-01NV22 5,5% 22 € 6.469.285,11
BTP-01DC15 2,75% 15 € 20.478.849,68
BTP-01MG23 4,50% 23 € 3.059.621,41
CCT-EU 01NV18 TV% € 15.651.950,00
EUREGIO MINIBOND PT € 2.996.119,63
BTP-01MZ24 4,50% 24 € 18.644.811,54
BTP-15NV16 2,75% 16 € 73.175.723,25
C.T.Z. 31/12/2015 € 9.961.740,00
BTP-15DC16 1,50% 16 € 66.305.287,17
CCT-EU 15DC20 TV% € 19.985.842,22
BTP-15GE18 0,75% 18 € 5.016.426,47
Subtotale € 471.779.120,01
Portafoglio Titoli libero (L&R)
BCC SANTO STEFANO 8/3/2016 TV
FILCA COOP 6% 19 EUR		 € 3.536.086,95
FILCA COOP 6% 19 EUR € 1.015.128,48
BCC PIOVE SACCO TV% € 5.010.622,62
COOPEST TV% 14/19 € 1.000.058,28
MEDIO CREDITO TRENTINO A.A. 2,80% 16 € 5.045.433,74
Subtotale € 15.607.330,07
TOT € 487.386.450,08

4. Rapporti Commerciali Impegni

Commenti

giuseppe

vorrei per favore sapere se la banca concede prestiti a lungo termine per acquisto terreni per produzioni biologiche e didattiche grazie 3337126208

15/08/2015 Rispondi
    Avatar BE
    Cesare Vitali BE

    Gentile Giuseppe,la ringraziamo per averci contattato.L'agricoltura biologica è uno dei settori principali in cui Banca Etica opera tramite i propri finanziamenti. Per tutte le informazioni può contattare la filiale o il banchiere ambulante più vicino a lei. Trova i recapiti in http://www.bancaetica.it/contatti.Grazie e buona giornata.Cesare

    16/08/2015

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