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1. Organizzazioni di finanza etica

Banca Etica mantiene e sviluppa rapporti con le organizzazioni nazionali e internazionali di Finanza Etica, con le quali condivide valori e intenti.

Il rafforzamento della Finanza Etica passa attraverso la collaborazione e la partecipazione alle organizzazioni e ai network italiani ed internazionali che fanno riferimento ai principi di una finanza eticamente orientata, che non mira al profitto, sostiene l'accesso al credito dei non bancabili e finanzia uno sviluppo fondato sull'attenzione all'uomo e all'ambiente.

Nel 2018 abbiamo rafforzato ed ampliato i rapporti con le organizzazioni di Finanza Etica, in particolare con la Global Alliance for Banking on Values (GABV), la Fédération Européenne des Banques Ethiques et Alternatives (FEBEA) e la rete internazionale Finance Watch.

Nel corso dell’anno sono inoltre proseguite importanti collaborazioni con i principali attori della microfinanza in Europa: European Microfinance Network (EMN) e Microfinance Centre (MFC).

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2. Istituti finanziari tradizionali

Banca Etica sviluppa rapporti anche con istituti di credito tradizionali, ai quali cerca di trasmettere, attraverso il confronto e la dialettica, la peculiarità di un approccio etico e solidale alla gestione del denaro.

In tale ambito, la banca apporta il proprio contributo, in coerenza con l'obiettivo di "contaminazione etica" presente nel proprio Statuto, cercando di promuovere le proprie buone prassi interne nei confronti dei principali soggetti operanti nel settore finanziario.

La scelta degli istituti di credito a cui chiedere apporto di capitale non è guidata da criteri di natura commerciale, ma piuttosto dall’esigenza di stringere alleanze con realtà virtuose, interessate a promuovere i principi della finanza socialmente responsabile.

A fine 2018 gli istituti finanziari presenti nella compagine sociale di Banca Etica sono 87 e rappresentano il 5% del capitale sociale.

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3. L’Osservatorio Banche e Assicurazioni

L’Osservatorio Banche e Assicurazioni (OssBA) nasce nel 2012, su richiesta di alcuni soci, con l’obiettivo di sviluppare uno strumento per monitorare i rischi reputazionali connessi a scelte e comportamenti controversi - settore degli armamenti, la non trasparenza delle operazioni finanziarie, la presenza in paradisi fiscali e le operazioni di cartello - da parte delle banche socie.

L’Osservatorio Banche e Assicurazioni ha il compito di:

  • verificare i requisiti di banche ed assicurazioni che intendono diventare socie e/o collaborare con Banca Etica;
  • monitorare il comportamento delle banche socie;
  • proporre indicazioni o linee guida nel rapporto con il mondo bancario.
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4. Rapporti Commerciali

Banca Etica avvia con istituti finanziari anche rapporti di natura commerciale mediante la stipula di protocolli di intesa e convenzioni per il collocamento di azioni, obbligazioni, quote dei fondi etici di Etica Sgr e finanziamenti in pool.

I rapporti commerciali sono finalizzati in particolare ad aumentare la raccolta tramite la sottoscrizione del Prestito Obbligazionario e alla realizzazione di operazioni di finanziamento in pool al fine di ripartire il rischio connesso ad operazioni complesse e di ammontare elevato.

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5. Gli investimenti e la gestione della liquidità

Nell'ambito dell'investimento della propria liquidità Banca Etica opera secondo principi di contenimento del rischio e di eticità, con l'obiettivo di individuare realtà che si contraddistinguono per profili valoriali coerenti con la mission che la caratterizza.

Tra i titoli oggetto di investimento si segnalano:

  •  CoopEst, società di microfinanza specializzata in progetti di inclusione finanziaria e ad alto impatto sociale nell'Europa Centrale e dell'Est;
  • Fondo chiuso “Euregio Minibond” che investe in obbligazioni e altri titoli di debito emessi da PMI operanti nel territorio della regione Trentino Alto Adige / Südtirol;
  • CoopMed, un progetto internazionale di social impact finance per la cooperazione finanziaria finalizzata al sostegno dell'economia sociale e solidale nel Mediterraneo con l’erogazione di prestiti a medio-lungo termine.
  • Bond emesso da Merkur Bank, banca danese aderente alla rete GABV e FEBEA che unisce all’approccio bancario tradizionale un forte orientamento alla sostenibilità sociale e ambientale e che facilita l’accesso al credito del profit sostenibile, delle associazioni e del settore no profit.

La componente azionaria vede la partecipazione nel:

  • Fondo Etica Azionario che investe in titoli di emittenti che si distinguono per l’attenzione alle conseguenze sociali e ambientali dei loro comportamenti e per la massima trasparenza nel proprio operare.
  • Fondo Etica Impatto Clima. Questo nuovo fondo, partito ad ottobre 2018, diversifica l’investimento bilanciando le opportunità di rendimento dei mercati azionari e quelle dei mercati obbligazionari, con una particolare attenzione agli aspetti riguardanti la transizione ad un’economia a basso impatto di carbonio.
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